12月初，中国银行被央行处罚，涉及高管18名。

发布日期：2023-12-07 09:48:16 浏览次数：

银罚决字【2023】93-111号

序号	当事人名称	行政处罚决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	备注
1	中国银行股份有限公司	银罚决字〔2023〕93号	1.违反账户管理规定； 2.违反清算管理规定； 3.违反商户管理规定； 4.违反备付金管理规定； 5.违反人民币反假有关规定； 6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7.未按规定履行客户身份识别义务； 8.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10.与身份不明的客户进行交易； 11.违反金融营销宣传管理规定； 12.违反个人金融信息保护规定。	警告，没收违法所得37.340315万元，罚款3664.2万元	中国人民银行	2023年11月29日
2	李某（时任中国银行股份有限公司贸易金融部总经理、交易银行部总经理）	银罚决字〔2023〕94号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款11.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
3	冀某暹（时任中国银行股份有限公司个人金融部副总经理、个人数字金融部副总经理）	银罚决字〔2023〕95号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反账户管理规定； 2.违反清算管理规定； 3.违反商户管理规定； 4.未按规定履行客户身份识别义务； 5.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 6.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	警告，罚款38.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
4	郭某斌（时任中国银行股份有限公司个人数字金融部私人银行中心助理总经理）	银罚决字〔2023〕96号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反账户管理规定； 2.违反商户管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2023年11月29日
5	马某（时任中国银行股份有限公司信息科技部副总经理）	银罚决字〔2023〕97号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年11月29日
6	盛某（时任中国银行股份有限公司银行卡中心副总经理）	银罚决字〔2023〕98号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反账户管理规定； 2.违反清算管理规定； 3.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	警告，罚款23万元	中国人民银行	2023年11月29日
7	张某（时任中国银行股份有限公司银行卡中心副总经理）	银罚决字〔2023〕99号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反清算管理规定。	警告，罚款8万元	中国人民银行	2023年11月29日
8	陈某（时任中国银行股份有限公司银行卡中心副总经理）	银罚决字〔2023〕100号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款9.6万元	中国人民银行	2023年11月29日
9	王某超[时任中国银行股份有限公司银行卡中心高级风险经理（风险管理）、银行卡中心风险管理与智能决策团队高级风险经理]	银罚决字〔2023〕101号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款7.1万元	中国人民银行	2023年11月29日
10	潘某源（时任中国银行股份有限公司公司金融部副总经理）	银罚决字〔2023〕102号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.与身份不明的客户进行交易。	罚款4.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
11	刘某飞（时任中国银行股份有限公司贸易金融部副总经理、交易银行部副总经理）	银罚决字〔2023〕103号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 4.与身份不明的客户进行交易。	罚款11.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
12	张某（时任中国银行股份有限公司中小企业部产品与创新管理团队主管、普惠金融事业部副总经理）	银罚决字〔2023〕104号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
13	黄某岳（时任中国银行股份有限公司银行卡中心负责人）	银罚决字〔2023〕105号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
14	段某茜（时任中国银行股份有限公司内控与法律合规部副总经理）	银罚决字〔2023〕106号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
15	郑某苹（时任中国银行股份有限公司内控与法律合规部资深内控合规经理）	银罚决字〔2023〕107号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2023年11月29日
16	邢某（时任中国银行股份有限公司金融机构部资深客户经理）	银罚决字〔2023〕108号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款1万元	中国人民银行	2023年11月29日
17	韩某娟（时任中国银行股份有限公司渠道与运营管理部副总经理）	银罚决字〔2023〕109号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年11月29日
18	林某军[时任中国银行股份有限公司软件中心（上海）总经理]	银罚决字〔2023〕110号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2023年11月29日
19	刘某光（时任中国银行股份有限公司个人金融部首席产品经理兼合规官、消费金融部首席产品经理）	银罚决字〔2023〕111号	对中国银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款2.5万元	中国人民银行	2023年11月29日

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12月初，中国银行被央行处罚，涉及高管18名。

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